限定告知医療

知合いの税理士より保険の見直しを依頼されました。税理士先生のお客様の保険の見直しです。面倒なのでコチラに回って来たというわけです。

先月おじゃましたら保険の証券がどっさり。ご高齢なので定期の特約なんかは皆切れてます。ある程度の蓄えはあるとの事でした。

本日契約内容の一覧表(既契約整理表とよんでます)を作り持参しました。不足するとしたらご本人の医療保障。独立されているお嬢様の定期保険をいまだに支払っているのでお嬢様と話あってどうにかする。って位で基本的には現在の契約を続けることをおススメしました。

不安なので医療保険に追加加入したいとの事でしたので限定告知医療をオススメしました。告知項目が限定されている(少ない)ので問題ありの方でも告知内容以外の問題であれば保険会社は引き受けてくれます。

既契約整理表とアドバイスを喜んでいただきましてコンサルタント料金を請求してくれと言われちゃいました。でも請求しませんでしたけどネ。